Die europäischen Aktivitäten von Standard Chartered weisen schwerwiegende organisatorische Mängel auf und müssen aufgrund des damit verbundenen Risikos zusätzliches Kapital vorhalten, sagte die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin am Donnerstag.

Die öffentliche Rüge der BaFin gegenüber der Standard Chartered Bank AG ist die zweite innerhalb von drei Monaten. Im Oktober kritisierte sie die Bank, nachdem eine Sonderprüfung ergeben hatte, dass ihre interne Organisation nicht den gesetzlichen Anforderungen entsprach.

Damals wies die BaFin die Bank an, die organisatorischen Mängel zu beheben, ohne deren Einzelheiten offenzulegen. Am Donnerstag teilte die BaFin mit, dass das Unternehmen in Europa aufgrund der Emissionen seine Kapitalrücklage erhöhen müsse, wiederum ohne weitere Details zu nennen.

Die BaFin lehnte eine Stellungnahme ab. Standard Chartered sagte gegenüber der Financial Times in einer Erklärung, dass sie „diese Angelegenheit sehr ernst nehmen und [has] bereits Korrekturmaßnahmen ergriffen, um sicherzustellen, dass wir alle Aspekte der Behebung innerhalb der von der Aufsichtsbehörde festgelegten Fristen abschließen“, und fügte hinzu, dass sie „in vollem Umfang mit der BaFin zusammenarbeitet“.

Standard Chartered hat seinen Hauptsitz in London und erhielt 2018 eine europäische Banklizenz, um nach dem Brexit weiterhin in der EU tätig zu sein.

Laut der Website der Bank ist die Frankfurter Standard Chartered Bank AG „die Drehscheibe unseres europäischen Geschäfts“.

Laut dem letzten Jahresabschluss des Unternehmens, der von EY Deutschland geprüft wurde, ist es für das Clearing aller europäischen Zahlungen vom Kreditgeber verantwortlich, wobei die Gebühren für die Zahlungsabwicklung den Großteil seiner Einnahmen ausmachen. Im vergangenen Jahr erhielt die Standard Chartered Bank AG von EY eine uneingeschränkte Prüfung.

Im Dezember 2021 verhängte die britische Prudential Regulation Authority eine Geldstrafe von 46,6 Mio. £ gegen Standard Chartered und kritisierte es dafür, dass es „nicht offen und kooperativ“ mit der Regulierungsbehörde sei und „Mängel in seiner Governance und seinen regulatorischen Berichtskontrollen“ habe.

Die PRA sagte, dass Standard Chartered zwischen März 2018 und Mai 2019 fünf Fehler bei der Meldung einer Liquiditätsmessung gemacht habe, was bedeutete, dass der Watchdog keinen zuverlässigen Überblick über seine Dollar-Liquiditätsposition hatte und die PRA in einem Fall erst nach vier über den Fehler informierte Monate interne Ermittlungen.

Das Eingreifen der BaFin ist das jüngste Zeichen dafür, dass sie aktiver geworden ist, nachdem sie wegen ihrer Untätigkeit im Wirecard-Skandal kritisiert wurde.

Letzten Monat drohte er der Deutschen Bank mit einer Geldstrafe, wenn sie die Fristen zur Ausstellung ihrer Geldwäscheprüfungen versäume, die jüngste Eskalation in einem vierjährigen Kampf zwischen dem Kreditgeber und der Aufsichtsbehörde.