Deutschland wurde von einer globalen Aufsichtsbehörde dafür kritisiert, dass es nicht genug zur Bekämpfung der Geldwäsche unternimmt, z. B. nur sehr wenige Menschen wegen des Verbrechens strafrechtlich verfolgt, obwohl es eines der größten Geldzentren der Welt ist.
Der Bericht der Financial Action Task Force (FATF), einer globalen Organisation, die Länder von den Vereinigten Staaten bis China zusammenbringt, um Finanzkriminalität zu bekämpfen, ist ein Schlag für das Ansehen Deutschlands, das sich seines Rufs für Redlichkeit rühmt. Die Bewertung hebt eine Reihe von Mängeln hervor, darunter mangelnde Kontrolle über diejenigen, die mit großen Geldsummen umgehen, wie z. B. Immobilienmakler, und fügt hinzu, dass Deutschland zwar die Risiken verstehe, aber nicht genug getan habe, um damit umzugehen.
Die FATF kritisierte beispielsweise die unzusammenhängende Natur der Aufsicht mit mehr als 300 regionalen Behörden, die für die Überwachung dieser Akteure zuständig sind, sowie einen Mangel an Personal. Deutschland liegt weit hinter dem von Frankreich zurück, das kürzlich auch von der FATF bewertet wurde. Das schlechte Abschneiden bedeutet, dass Deutschland dem Gremium nun auf Jahre hinaus jährlich über seine Fortschritte bei der Behebung der Mängel berichten muss.
Bundesfinanzminister Christian Lindner hat das Problem erkannt und zugesagt, die Kontrolle zu zentralisieren, zusätzliches Personal einzustellen und die Technik der Behörden aufzurüsten. „Wir kümmern uns um die kleinen Fische, während die großen Fische weglaufen“, sagte er Reportern Anfang dieser Woche, bevor der Bericht veröffentlicht wurde, und fügte hinzu, dass er mehr tun werde, um „dem Geld zu folgen“.
Die FATF sagte, Deutschland habe im Jahr 2020 rund 1.000 Menschen wegen Geldwäsche strafrechtlich verfolgt, obwohl mehr als 37.000 Ermittlungen eingeleitet wurden, eine Zahl von Verurteilungen, die sie als „sehr niedrig“ ansah. Deutschland hat mehr Banken als jedes andere Land in der Europäischen Union, während viele Deutsche Bargeld bevorzugen, das laut FATF drei Viertel der Transaktionen ausmacht. Es gibt keine Obergrenze für die Größe von Bargeldtransaktionen.
Die FATF hat auch auf die Geldwäscherisiken hingewiesen, die mit Hawala-Zahlungen verbunden sind, was auf Arabisch „Überweisung“ bedeutet. Das System ist im Nahen Osten weit verbreitet und überträgt Zahlungen über ein vertrauenswürdiges Netzwerk von Agenten, die außerhalb von Banken tätig sind. Dem Bericht zufolge hat Deutschland 11 Millionen internationale Migranten, die drittgrößte der Welt.
Die FATF forderte Deutschland auf, „zusätzliche Maßnahmen … zu ergreifen, um die mit Bargeld- und Hawala-Dienstleistungen verbundenen Risiken wirksamer zu mindern“. Konrad Duffy von Finanzwende, einer Gruppe, die sich für Finanztransparenz einsetzt, sagte, die deutschen Behörden bräuchten mehr Befugnisse zur Bekämpfung der Geldwäsche und dass die Regeln verschärft werden sollten, um den Kauf von Immobilien in Arten zu verhindern. (Berichterstattung von John O’Donnell; Redaktion von Frank Jack Daniel)
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